Multi Family Office

Los Clientes de Cluster Family Office disfrutan de un amplio abanico de servicios globales creados para dar una respuesta personalizada a todas las necesidades de la Familia. Servicios integrales para aquellos Clientes que buscan un asesoramiento patrimonial totalmente independiente y externo, de la mano de un equipo multidisciplinario de especialistas en cada materia.
Clientes de alto o medio nivel patrimonial, así como personas que han recibido fortunas de forma súbita (herencias, lotería,…), que quieran delegar en un equipo externo y profesional la gestión del patrimonio o bien que deseen formarse para co-gestionar sus activos en el futuro a través del equipo de Cluster Family Office.

Planificación Global de la Riqueza (PGR)

Proceso de análisis, evaluación y ejecución integral que determinará las directrices a seguir en el presente y futuro con el patrimonio global del Cliente.

Reestructuración y adaptación patrimonial (activos financieros, inmobiliarios y corporativos) a los objetivos vitales de cada Familia.

Elaboración del Balance Vital y rapports personalizados semestrales.

Integración del equipo de asesores habitual de la familia.

Integración de los asesores, internos y/o externos, en los que se haya apoyado la Familia con anterioridad y que gocen de su confianza. El hecho de contratar los servicios de un MFO no supondrá prescindir de estos profesionales en absoluto, sino su integración en la nueva estructura de gestión del patrimonio y la coordinación de sus servicios con los de Cluster Family Office.

- Integración y coordinación del equipo de asesores habituales de la Familia con nuestros servicios. Posible evolución hacia la creación de un Single Family Office propio si el volumen patrimonial lo permite y si esa es la voluntad del Cliente.

- Complementación, coordinación y supervisión del equipo de colaboradores existente con los servicios de Multi-Family Office, para aquellas estructuras menos definidas, con volúmenes patrimoniales inferiores o para aquellos Clientes que no deseen mantener un equipo interno de gestión del patrimonio familiar.

Gestión Financiera

- Estrategia Financiera:

Consejo para determinar el planning a seguir en el futuro con los activos financieros del Cliente. Ejecución y seguimiento continuo de la estrategia financiera y su adaptación a los ciclos económicos cambiantes.

- Controller mobiliario:

Análisis, asesoramiento y supervisión de las entidades financieras escogidas por y/o con el Cliente, así como estudios comparativos de costes y comisiones bancarias. Creación y gestión de IIC (Instituciones de Inversión Colectiva):

Instituciones de Inversión Colectiva tanto nacionales como internacionales:

- SICAVs españolas
- Fondos de inversión españoles
- SICAVs luxemburguesas
- SIF luxemburguesas
- SPF luxemburguesas
- Otras estructuras internacionales

Filantropía

Análisis, canalización y supervisión de donaciones, así como las estructuras legales para su mantenimiento en el tiempo. Family Foundations

Gestión del Patrimonio Inmobiliario

- Real Estate Planning:

Análisis y valoración del patrimonio inmobiliario del Cliente. Elaboración de estrategias de desarrollo a corto, medio y largo plazo. Counselling en compraventa, alquiler y administración del Patrimonio inmobiliario.

- Estrategia Inmobiliaria:

Análisis y seguimiento de los ciclos alcistas y bajistas de los mercados inmobiliarios internacionales. Elaboración y análisis de propuestas de inversión. Optimización de la intermediación inmobiliaria: Supervisión y reducción de costes de intermediación de todas las operaciones inmobiliarias.

- Optimización de la intermediación inmobiliaria:

Supervisión y reducción de costes de intermediación de todas las operaciones inmobiliarias.

Insurance Services

Análisis y contratación de los seguros integrales para toda la Familia (coberturas sanitarias globales, de vida, plan de ahorros, hogar, empresas etc.).

Transmisión Patrimonial, Estructuras Legales y Asesoramiento Fiscal Internacional

Transmisión multigeneracional del patrimonio.

Elección de la estructura legal necesaria para proteger la fortuna y a los herederos y optimizar la carga impositiva

Planificación sucesoria para evitar problemas familiares y sociales relacionados con la transmisión patrimonial. Creación de las estructuras necesarias para el mantenimiento del PGR y la optimización fiscal. Asesoramiento fiscal internacional.

Servicios de Concierging

Asistencia al Cliente en todo aquello relacionado con el Ocio, el Bienestar personal y familiar, y las gestiones del día a día.

Art Banking

Asesoramiento en todo tipo de inversiones en Arte.

Risk Management

Evaluación y determinación de los riesgos asumidos a corto, medio y largo plazo.

Adaptación de la exposición al riesgo a la situación patrimonial de la Familia.

Coaching Patrimonial

“Los hijos que han crecido entre riquezas mal gestionadas no siempre adquieren los valores de sus antepasados. Es importante evitar que las grandes fortunas les arruinen como personas y al mismo tiempo que dilapiden gran parte de ella.”

Counselling, orientación y formación de los miembros de la Familia o herederos en materias relacionadas con la Fortuna.

Due Diligence y toma de decisiones.

Consultoría empresarial

Asesoramiento directivo para todos los vínculos corporativos que tenga el Cliente. Sucesiones, herencias y resolución de conflictos, relevos generacionales.

Consultoría de la empresa familiar y consultoría corporativa: eliminación de las distorsiones que puedan crear los intereses personales con los intereses empresariales.