Quiénes somos

Los profesionales de Cluster Family Office se guían por las normas de conducta del Código Ético del Instituto CFA, con la finalidad de asegurar la alineación de nuestros intereses con los de nuestros clientes, proporcionar el mejor trato posible y garantizar la conducta profesional.

El Instituto CFA es una asociación global de profesionales de la inversión que concede los títulos de CFA (Chartered Financial Advisor) y de CIPM (Certificate in Investment Performance Measurement). Promueve los estándares éticos más elevados y ofrece un rango de oportunidades de formación en todo el mundo.

El Código Ético para Gestores de Patrimonio expone que las responsabilidades que los Gestores deben tener con sus clientes son:

  • Actuar siempre de forma profesional y ética.
  • Actuar en beneficio de los clientes.
  • Actuar con independencia y objetividad.
  • Actuar con conocimiento, competencia y diligencia.
  • Comunicarse con los clientes de forma regular y exacta.
  • Apoyar las normas que rigen los mercados de capitales.

El Código Ético de CFA se organiza en seis categorías de principios que exponen las conductas profesionales esperadas de los gestores de inversiones. Cada categoría contiene los estándares éticos que definen la responsabilidad de los gestores cuando ofrecen servicios de gestión de patrimonio a los clientes.

A. Lealtad hacia los clientes.
B. Proceso de Inversión y Acciones.
C. Compraventa de instrumentos financieros.
D. Gestión del riesgo, seguimiento de la normativa y apoyo.
E. Evolución y Valoración.
F. Otra información.

Algunos de los ejemplos de los estándares del Código son los siguientes:

Los Gestores deben:
  • Poner los intereses del cliente por delante de los propios.
  • Utilizar juicio razonable y prudente cuando se gestionan los activos del cliente.
  • Establecer políticas para asegurar una asignación justa de los activos entre los diferentes clientes.
  • Emplear a profesionales cualificados y recursos tanto tecnológicos como humanos suficientes para investigar profundamente, analizar, implementar y monitorizar las decisiones de inversión.
  • Presentar información de evolución de rendimientos que sea justa, exacta, relevante, puntual y completa. Los Gestores no deben tergiversar los rendimientos de las carteras individuales ni de su firma.
  • Comunicarse con los clientes de forma regular y puntual.

El Código fija un estándar mínimo para la conducta ética, permitiendo flexibilidad a los gestores según el tamaño y la estructura de cada firma. La orientación incluida en el Código permite a los Gestores desarrollar sus propias políticas de conformidad y procedimientos que satisfagan cualquier requerimiento regulatorio adicional.

El Código Ético de Gestores de Patrimonio completo puede descargarse en el siguiente vínculo.

Descargar el Código Ético de Gestores de Patrimonio.